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本國大型行庫主管指出，中央銀行對企業與個人海外匯款查得很緊，本國銀行不太可能「協助」客戶匯出大筆款項卻不留紀錄，反而是私人銀行打著「財管」的招牌，每年每間私人銀行至少會做上百個非法開戶來協助客戶分散匯款金額。

外商私人銀行一般都會建置「敏感人物」名單，主要是一個國家的重要政治人物，上至總統、下到縣市議員，除了當事人之外，政治人物的「家屬」也會列名其中，「三代以內都跑不掉」。相關名單的資料庫會建置在私銀總行，但各地分行隨時會匯報資料，讓名單呈現「最新鮮」的狀況；各市場的首富、財團家族及重要工商業人士，也會在名單內。

不過，外銀主管透露，在名單上的人物不表示就是銀行的拒絕往來戶，政治人物由於爭議較高，除非受託管理的資產規模大到有足夠誘因，銀行確實比較不願「淌渾水」與其往來；至於名單上的重要工商業人士，反而可能是私銀積極拉攏往來的對象。

私銀主管說，各銀行選客戶的政策都不同，有些較保守的私人銀行可能完全謝絕政治人物，或是不接受跨地開戶者和雙重國籍客戶；但也有私銀比較積極，「只要不是恐怖份子的生意都願意接」。據了解，一些私銀業者每年至少非法開戶100人以上，開戶目的不一定是洗錢，也有可能是避稅，由於私銀會替委託人分散匯款金額，甚至找人頭戶幫忙轉匯，所以不易被司法機關察覺。

私銀主管說，與私銀往來的客戶至少都有100萬美元以上的財力，但這些客戶與私銀往來時，私銀多會提醒單筆匯款金不要太多，以免被盯上。私銀主管說，特別是911之後，全球對洗錢防治的要求轉嚴，銀行主管說，「政治人物是銀行的拒絕名單，全部不做，另外，如果有跨地開戶者，例如歐洲人要銀行幫他在新加坡開戶，或是香港人要在義大利開戶，這類也都回絕。」客戶如果有300萬美元以上的大筆資金匯入、匯出，銀行依規定必須立刻列入銀行警示區，並追查來源是否正當，因此基於「服務客戶」的立場，私銀會提醒客戶不要一次轉太多錢。